Analista de PLD Sênior

The role

O profissional conduzirá investigações e análises de clientes de maior risco através de Due Diligence Aprimorada. Atuará no monitoramento transacional, desenvolvimento de regras e avaliação de riscos de clientes, produtos e mercados para o Programa de PLD/FT.

What you will do

• Conduzir investigações e análises de clientes de maior risco (Due Diligence Aprimorada).
• Elaborar pareceres técnicos e recomendações para decisões.
• Desenvolver, revisar e calibrar regras e cenários de monitoramento transacional.
• Identificar novas tipologias e padrões de comportamento suspeito.
• Avaliar a efetividade dos controles e propor melhorias.
• Atuar como referência técnica realizando revisões de qualidade.
• Apoiar investigações complexas.
• Avaliar riscos relacionados a clientes, produtos, serviços, canais e mercados.
• Atuar como apoio em outras atividades do Programa de Prevenção à Lavagem de Dinheiro de PLD.

Required qualifications

• Experiência sólida em Prevenção à Lavagem de Dinheiro e ao Financiamento do Terrorismo (PLD/FT).
• Conhecimento da regulamentação aplicável à PLD/FT (Lei nº 9.613/1998 e da Circular BCB nº 3.978/2020).
• Experiência prática na condução de processos de Due Diligence Aprimorada (EDD).
• Experiência em investigação de clientes de alto risco, análise de beneficiários finais (UBOs), pessoas expostas politicamente (PEPs), sanções e riscos reputacionais.
• Experiência em monitoramento transacional, incluindo desenvolvimento, revisão e calibração de regras, identificação de tipologias e investigação de operações suspeitas.
• Capacidade analítica e investigativa para interpretar dados transacionais e elaborar pareceres técnicos.
• Experiência na avaliação de qualidade de processos de PLD/FT e desenvolvimento de indicadores de desempenho.
• Inglês avançado.

Nice to have

• Conhecimento de regulamentações internacionais de PLD/FT (União Europeia e Países Baixos, incluindo Wwft e requisitos para EMIs).
• Experiência com ferramentas de screening e monitoramento, como LSEG World-Check One.
• Conhecimento de SQL para extração, tratamento e análise de dados.
• Experiência em automação de processos e utilização de ferramentas de inteligência artificial.
• Experiência em operações de pagamentos digitais, marketplaces ou plataformas com atuação internacional.

Benefits

• Plano de saúde e odontológico com cobertura nacional, sem custo para o colaborador e com coparticipação para cônjuge e dependentes.
• Vale refeição/alimentação (Flash - bandeira Visa).
• Benefício flexível (Flash Multibenefícios - bandeira Visa).
• Previdência privada.
• Vale transporte.
• Seguro de vida.
• Wellhub.
• Auxílio creche para filhos de até cinco anos.
• Budget de educação.
• Incentivo ao aprendizado de idiomas por meio de plataforma online.
• Baby On Board.
• Licença maternidade estendida (180 dias).

About the company

A Hotmart é uma empresa onde o trabalho transforma vidas em escala global.